Банковский счет является важным инструментом для хранения денег и осуществления финансовых операций. Однако, в некоторых случаях, банк может заблокировать счет клиента, что приведет к большим неудобствам и потере доступа к деньгам на неопределенное время.

Соблюдайте правила банка

Большинство банков имеют определенные правила, которые прописаны либо на сайте, либо при заключении договора на банковское обслуживание. Эти правила необходимо соблюдать для использования банковского счета. Например, необходимо своевременно пополнять счет, не допускать задержек при погашении кредитов, а также не использовать счет для незаконных операций.

Если вы не соблюдаете правила банка, то это может привести к блокировке счета незамедлительно.

Избегайте мошенничества

Банки часто блокируют счета клиентов. Иногда счета попадают в «схемы мошенничества». Например, если вы получаете сомнительные платежи или отправляете деньги на неизвестные счета, то это также может привести к блокировке вашего счета. Необходимо быть внимательным при проведении финансовых операций и не допускать мошеннических схем.

Например, не переводите деньги ненадежным источникам. В некоторых банках есть система распознавания надежности контрагента. При переводе ненадежному лицу банк может заподозрить мошеннические операции и заблокировать счет.

Своевременно предоставляйте документы

Банки запрашивают дополнительную информацию и документы для проверки личности клиента или проведения операций. Если вы не предоставите необходимые документы в срок, то это может привести к блокировке вашего счета. Также необходимо своевременно предоставлять документы и информацию, запрашиваемые банком. Именно поэтому некоторые предприниматели предпочитают открытие счета в разных банках.

Такой способ позволяет распределить налоговую нагрузку. Вы можете платить взносы за сотрудников с одного счета, а НДФЛ с другого. Законодательством это не запрещается, но нужно быть внимательным и правильно разносить входящие платежи. Передать эти обязанности можно специалистам аутсорсинговой  компании, это поможет решить возникшие трудности с банком и предоставить необходимые документы в срок.

Не допускайте отрицательного баланса

Если на вашем банковском счете отрицательный баланс, то это также может привести к блокировке. Стоит следить за балансом и своевременно пополнять счет, чтобы этого не допустить..

А также хороший пример – не снимайте наличные до нулевого баланса, это негативно влияет на ваш рейтинг в банке. Частые снятия наличных могут вызвать подозрения у банковских сотрудников, это влечет за собой дополнительные разбирательства.

Обращайтесь в банк

Если у вас возникли какие-то проблемы с использованием банковского счета, то необходимо обратиться в банк и решить проблему вместе с представителями банка. Например, вы можете обратиться за помощью, если забыли пароль от счета или вашу карту заблокировали.

Не пытайтесь обмануть систему. Используйте только свои настоящие данные при регистрации и верификации аккаунта. Если вы заметили подозрительную активность на своем аккаунте, немедленно свяжитесь с поддержкой банка и сообщите о проблеме. После звонка банк выяснит, что с вашим аккаунтом все в порядке или, например, сработала система безопасности. Если подозрительные операции не проведены, то проблем с разблокировкой счета не возникнет.

Не позволяйте третьим лицам использовать ваш аккаунт

За все действия, совершенные через ваш аккаунт, вы несете ответственность. Следите за безопасностью своего аккаунта. Используйте надежные пароли, не раскрывайте их третьим лицам, устанавливайте только официальное приложение банка.

При взаимодействии с банком: в платежных поручениях необходимо верно указывать назначение платежа. А именно – тип оплаты, номер и дату договора или счет, по которому оплачиваете поставку или услугу. Обратите внимание, что самая распространенная ошибка – указание НДС там, где его нет, или наоборот. Если вы не знаете, как справиться с исчислением налогов в бюджет, то наша команда готова провести индивидуальную консультацию по вашему случаю и избежать блокировки счета.

Почему налоговая блокирует счета?

Даже если вы являетесь надежным клиентом банка и не вызываете вопросов, но банковский счет все равно заблокировали значит время перейти к следующему этапу. Налоговая инспекция тоже блокирует банковские счета, но происходит это в следующих случаях:

1. Несвоевременная уплата налоговой задолженности.
2. Нарушение налогового законодательства, например, непредставление налоговой отчетности в установленные сроки.
3. Действия налогоплательщика, которые свидетельствуют о его нежелании исполнять свои обязательства перед налоговой.
4. Неуплата штрафов и пеней, назначенных налоговой.

Налоговой орган замораживает доступ к средствам на определенный срок, чтобы обеспечить исполнение налоговых обязательств. Собирать отчетность и сдавать ее необходимо вовремя. Налоговый инспектор определяет конкретный срок, в течение которого необходимо предоставить запрашиваемые документы.

 Наша аутсорсинговая компания поможет с ведением архива, это позволит вовремя собрать весь пакет документов, а также сдавать своевременную отчетность, чтобы не платить штрафы и пени.

ООО «Компания Эксперт» позаботится о бухгалтерии, пока вы занимаетесь бизнесом

Блокировка банковского счета приводит к неудобствам и потере доступа к деньгам. Это одна из самых распространенных причин обращения в компании по предоставлению бухгалтерских услуг на аутсорсинг. «Компания Эксперт» бережно относится к каждому клиенту, поэтому мы всегда поддерживаем связь, а на каждом этапе процедуры уведомляем предпринимателей о состоянии их банковского счета.

Мы сотрудничаем с частными лицами и организациями, а также представителями иностранного бизнеса. Индивидуальные консультации специалистов доступны для вас уже сейчас. Доверьте экспертам сопровождение бухгалтерских операций, чтобы сохранить доступ к деньгам или разблокировать их в ближайшие доступные сроки.